Policy KYC

Quando viene richiesto il KYC

Goldzino può avviare la verifica dell’identità al raggiungimento di soglie di deposito o prelievo, in caso di alert AML o prima del primo cash-out. Completare il KYC in anticipo evita code sulla cassa quando richiedi un pagamento.

Documenti tipici

Di solito servono un documento d’identità valido (carta d’identità o passaporto), una prova di indirizzo recente (bolletta o estratto conto) e, se richiesto, una prova di titolarità del metodo di pagamento. Le immagini devono essere leggibili, intere e non modificate.

Tempi di revisione

Le pratiche complete vengono di solito esaminate entro 24–48 ore lavorative. Documenti sfocati, scaduti o con dati diversi dal profilo allungano i tempi. L’assistenza comunica l’esito e, se necessario, indica quali file ricaricare.

Esito e conseguenze

Finché la verifica non è approvata, i prelievi possono restare in attesa. Un rifiuto definitivo per documenti falsi o non coerenti può portare alla chiusura del conto e alla gestione dei fondi residui secondo i termini e le norme AML.

Protezione dei documenti

I file KYC sono trattati come dati sensibili: accesso limitato, conservazione per il periodo legale e trasmissione cifrata. Non inviare documenti tramite canali non ufficiali o a terzi che si fingono supporto.

Aggiornamento del profilo

Se cambi indirizzo, cognome o metodo di pagamento principale, aggiorna i dati e attenditi una nuova verifica mirata. Mantenere il profilo allineato ai documenti riduce i blocchi automatici sulle richieste di prelievo successive.